中国石化河南石油分公司发卡网点业务
操作管理流程
第一节开户发卡业务操作流程
一、开户前准备
加油卡用户开户前，发卡员需向申请开户的客户提供《中国石化加油卡客户业务申请表》，并向客户提供关于《中国石化加油卡章程》和加油卡开户的相关咨询服务。
（一）个人用户开户
个人用户卡分为个人多用户卡和个人单用户卡。个人多用户卡由主卡和副卡组成，主卡可对于其管理的副卡进行额度预分配、查询统计等。
个人用户开户时，客户需按实填写《中国石化加油卡客户申请表》。开户申请表填写时，加油卡类型选择项中根据客户的需要选择个人单用户卡或个人多用户卡。使用个人多用户卡客户，应将主卡和副卡的使用人姓名、副卡卡号逐一填写至《中国石化加油卡客户业务申请附表》。
发卡员必须仔细检查客户申请表的填写是否规范，客户本人身份证件是否有效，与申请表填写的内容是否一致，并。
二、发卡业务操作流程
（一）个人单用户开户发卡
1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“个人单用户
开户发卡”功能；
2.将空白的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请表》内容输入相应的客户信息、发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行个人单用户卡的操作；
3.如有限制信息，输入相关限制信息，进行添加限制信息操作，成功后打印《中国石化加油卡客户业务申请表》，并经客户核对签字确认存档。
（二）个人多用户卡发卡
1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“个人多用户开户发卡”功能；
2.将空白的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请表》内容输入相应的客户信息、发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行个人多用户主卡的操作；
3.如有限制信息，输入相关限制信息，进行添加限制信息操作，成功后打印《中国石化加油卡客户业务申请表》，并经客户核对签字确认存档。
（三）个人多用户主卡发副卡
1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“个人多用户主卡发副卡”功能；
2.把主卡插入读卡器，查询客户信息，查询成功后，将主卡拨出把空白的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请附表》内容输入相应的发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行个人多用户副卡的操作；
3.发完一张副卡后，系统会提示是否继续发副卡，根据实际需求选择是或否；如有限制信息，添加限制信息成功后，打印发副卡清单，并经客户核对签字确认。
（四）单位单用户开户发卡
1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“单位单用户开户发卡”功能；
2.将空白的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请表》内容输入相应的客户信息、发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行单位单用户卡的操作；
3.如有限制信息，输入相关限制信息，进行添加限制信息操作，成功后打印《中国石化加油卡客户业务申请表》，并经客户核对签字确认存档备案。
（五）单位多用户开户发卡
1.发卡员登录发卡系统后进入卡“发卡充值”模块,选择“单位多用户开户发卡”功能；
2. 把主卡插入读卡器，查询客户信息，查询成功后，将主卡拨出把空白的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请附表》内容输入相应的客户信息、发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行单位多用户主卡的操作；
3.如有限制信息，输入相关限制信息，进行添加限制信息操作。成功后打印《中国石化加油卡客户业务申请表》，并经客户核对签字确认存档。
（六）单位多用户主卡发副卡
1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块,选择“单位多用户主卡发副卡”功能；
2.插入主卡，查询客户信息成功后，将主卡拨出把空白
的用户卡插入读卡器中，根据客户填写的《中国石化加油卡客户业务申请附表》输入相应的发卡信息（带*的为必填项），点击“确定”按钮，完成发行单位多用户副卡的操作；
3.发完一张副卡后，系统会提示是否继续发副卡，根据实际需求选择是或否，如需要添加限制信息，输入限制信息，进行添加限制信息操作，成功后打印发副卡清单，并经客户核对签字确认。
（七）不记名卡发售
1.不记名卡不用登记客户的个人资料，不可挂失、不补办、不积分、不能设臵密码。办理之前，发卡员应详细介绍不记名卡的性能和特点，方便客户做出选择。
2.首次发售不记名卡，发卡员应登录发卡系统进入“发卡充值”模块，选择“不记名卡发售”功能，将空白的用户卡插入读卡器，查询成功后，输入各种卡信息（如选择收款方式、输入实收金额、选择使用哪种优惠合约等，带*的为必填项或必选项），点击“确定”按钮，完成发售不记名卡操作；
3.发售成功后，如继续发售不记名卡，重复以上操作进行连续发卡，连续发卡时，上一张不记名卡发售时填写的信息在下一张发卡时会继续展现，可修改或使用该信息继续发卡，当点击“取消”按钮或退出不记名卡发售功能后，将终止本批次的连续发卡。
4、如果在发售过程中，因网络或其它原因导致充值失败，
建议首先点击“重新读卡”按钮进行检查处理，如果不成功再使用“异常流水检查”功能进行处理。
5、发卡充值完毕后，必须读卡检查卡钱包余额是否正确。备注：发卡网点充值时使用的优惠合约，具体规则由省分公司在加油卡查询系统管理平台上制定，各市分公司需经上级主管单位审批同意后执行。
第二节加油卡充值业务操作流程
一、充值业务操作管理要求
用户卡充值常见可分为现金、支票、银行卡、充值卡等四种类型，具体如下：
1.对于现金充值用户，发卡员在认真核对充值现金后办
理充值业务，充值完成后须请客户对充值额进行核对并在打印的《中国石化加油卡预收款凭证》上签字确认。
2.对于转账充值用户，发卡员在确认款项已经转入公司银行账号后，为客户办理充值业务。多用户客户若在充值后对主卡和副卡进行额度分配，客户必须在分配完毕后系统打印的《加油卡额度预分配申请表》上签字确认。
3.对于银行卡（银联卡）充值，发卡员要确认款项交易成功后，为客户办理充值业务。
4.对于充值卡充值用户，发卡员要首先确认该充值卡为
河南石油分公司发行的充值卡，同时做好防伪鉴别工作，查看充
值卡封套完好，密码区域客户未刮开，并经扫描后，充值卡海信系统安全认证通过。
二、单用户卡充值
1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“单用户卡充值”功能，充值前应检查当前卡片余额。
2.将单用户卡（是指个人单用户卡、单位单用户卡、不记名卡）插入读卡器中，查询卡信息，如果卡片有密码，需让用户在密码键盘上输入密码并确定，查询到该卡的相关信息后，选择收款方式、优惠合约、油品类型，输入实收金额、参考号等相关信息后，进行充值操作（如果收款方式选择支票，则支票必须已经到账，充值时先选择参考号）。
3.充值成功后，发卡系统将充值金额直接写进卡账卡钱包中，发卡员打印《中国石化加油卡预收款凭证》并交给客户签字确认。充值后读卡检查卡账与卡钱包是否一致。
备注：1、在充值过程中，因网络或其它原因导致充值失败，建议首先点击“重新读卡”按钮进行检查处理，如果不成功则再使用“异常流水检查”功能进行处理。成功后，为客户办理充值业务。
4.对于充值卡充值用户，发卡员要首先确认该充值卡为河南石油分公司发行的充值卡，同时做好防伪鉴别工作，查看充值卡封套完好，密码区域客户未刮开，并经扫描后，充值卡海信系统安全认证通过。
二、单用户卡充值
1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“单用户卡充值”功能，充值前应检查当前卡片余额。
2.将单用户卡（是指个人单用户卡、单位单用户卡、不记名卡）插入读卡器中，查询卡信息，如果卡片有密码，需让用户在密码键盘上输入密码并确定，查询到该卡的相关信息后，选择收款方式、优惠合约、油品类型，输入实收金额、参考号等相关信息后，进行充值操作（如果收款方式选择支票，则支票必须已经到账，充值时先选择参考号）。
3.充值成功后，发卡系统将充值金额直接写进卡账卡钱包中，发卡员打印《中国石化加油卡预收款凭证》并交给客户签字确认。充值后读卡检查卡账与卡钱包是否一致。
备注：1、在充值过程中，因网络或其它原因导致充值失败，建议首先点击“重新读卡”按钮进行检查处理，如果不成功则再使用“异常流水检查”功能进行处理。
2、在充值时，如果卡备付金账上有积分，则充值的同时自动将积分圈存进卡账卡钱包中。
三、客户收款
1.发卡员然后进入“发卡充值”，再选择“客户收款”功能。
2.将用户卡（指个人单用户卡、单位单用户卡、不记名卡或多用户主卡）插入读卡器（手工输入卡号功能取消）。客户信息查询成功后，选择收款方式、优惠合约、油品类型，输入实收金额、参考号后进行充值操作。
3.充值成功后系统将所收资金将存进客户额度账中，打印《中国石化加油卡预收款凭证》并交给客户签字确认。
备注：1.如果单位客户开增值税发票，则不用选择油品类型；
2.如果收款方式选择支票，则支票必须确认已到账，收款时先选择参考号，然后确定充值的金额是否与支票金额一致。
四、预分配
1.发卡员要求客户出示主卡后，登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“预分配”功能；
2.选择查询方式（如果是多用户卡，必须插入主卡），查询到该卡的相关信息后，发卡员根据客户要求填写分配金额、中国石化河南石油分公司分配积分；或者在模板简称中选择已设臵的模板（多用户才有预分配模板），点击“读取模板”按钮；
3.确认分配金额或积分后，点击“确定”按钮完成对额度账的预分配过程，打印《额度预分配申请表》并经客户签字确认。
备注：在预分配功能中，可以设臵多用户客户的预分配模板，具体方法参见“客户预分配模板维护”功能中的描述。
五、圈存
加油卡圈存是把卡片备付金帐户上部分或全部资金划拨到客户所属的用户卡卡钱包中，具体圈存金额由客户确定；同时将备付积分余额全部划拨到用户卡卡钱包中。具体业务操作如下：
1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“圈存”功能。
2.将用户卡插入读卡器中，查询卡信息（如果卡片有密码，需让用户在密码键盘上输入密码并确定），查询成功后，根据客户要求输入要圈存的金额，进行圈存操作。
3.根据客户需求，打印《中国石化加油卡圈存圈提单》，客户签字确认后存档。
备注：1.圈存时，如果因网络或其他原因导致圈存失败，建议首先点击“重新读卡”按钮进行检查处理，如果不成功再使用“异常流水检查”功能进行处理。
2.圈存操作完成后，发卡员要将主卡和副卡重新臵入读卡器，读取卡片金额是否与客户的充值金额相符，以确认是否准确圈存成功。
3.异地卡不能进行积分圈存。
七、圈提
1.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“圈提”功能。
2.将用户卡插入读卡器中，查询卡信息成功后，根据客户要求输入要圈提的金额（卡钱包中部分或全部金额），进行圈提操作。
3.操作成功后卡钱包中的资金将退至客户额度账中，发卡员打印《中国石化加油卡圈存圈提单》单据，并交给客户签字确认。
八、收款撤单
收款撤单是由于充值操作失误，发卡员需立即取消某笔客户充值记录，同时从客户额度账上扣减相应的金额。具体业务操作如下：
1.发卡员进入“发卡充值”模块，选择“收款撤单”功能。
2.输入卡号或插卡方式，选择需撤单收款记录的收款方式，输入当时收款记录的业务流水号，点击“查询”按钮，查询成功后进行确定操作，出现复核授权窗口，输入本网点另外一个具有“同级复核授权”功能权限的操作员的登录名和密码，然后点击“复核授权”按钮，完成撤单操作，打印相关预收款凭证并交给客户签字确认。
备注：1.收款撤单操作必须在网点日结前，由收款的同一网点、同一操作员进行；
2.如果客户额度账上的余额小于要取消的充值金额，需先从客户备付金账或卡账上回退资金至额度账，然后再进行收款撤单；
3.单用户卡充值或不记名卡发售充值后，如果要撤单，须先进行圈提，然后进行收款撤单。
九、收款冲销
收款冲销在网点日结后，取消某笔客户充值记录，同时从客户额度账上扣减相应的金额。
1.发卡员进入“发卡充值”模块，选择“收款冲销”功能。
2.输入卡号或插卡方式，选择需冲销收款记录的收款方式，输入当时收款记录的业务流水号，点击“查询”按钮，查询出结果后，进行确定操作，出现复核授权窗口，输入本网点另外一个具有“同级复核授权”功能权限的操作员的登录名和密码，然后点击“复核授权”按钮，完成冲销操作，打印相关预收款凭证并交给客户签字确认。
备注：1.收款冲销操作只能在网点日结后，由收款的同一网点进行；
2.如果客户额度账上的余额小于要取消的充值金额，需先从客户备付金账或卡账上回退资金至额度账，然后再进行收款冲销；
3.单用户卡充值或不记名卡发售充值后，如果要冲销，须先进行圈提，然后进行收款冲销。
十、客户清户
（一）清户前管理要求
1.持卡单位或个人如确因特殊情况需清户，应凭经办人有效身份证、单位证明、税务部门出具的一般纳税人退税证明、原销售发票，
向原发卡网点提出清户申请；
2.发卡网点应收回该账户下持有的所有加油卡，对于非正常状态的加油卡（已丢失或损坏的卡）应先做相关处理后（挂失或坏卡处理）才能继续办理清户手续。客户填写《中国石化加油卡业务受理申请表》，多用户卡还需填写《中国石化加油卡客户业务申请附表》，单位客户加盖公章，个人客户签字确认；
3.清户前，先将所有用户卡卡钱包中的余额圈提至客户额度账中；
4.清户后的加油卡不能继续使用，发卡网点只能纳入坏卡回收操作流程进行回收操作。
（二）清户操作流程
1.发卡员进入“发卡充值”模块，选择“客户清户”功能，插入用户主卡，进行卡信息查询，查询成功后，系统将该客户使用过的所有用户卡清单列出（此时可打印卡清单及清户申请表），选择是否减免手续费、收款方式、是否开发票；
2.发卡员确认卡清单无误后，进行确定操作，完成清户操作；清户成功后，打印清户通知单等单据，并交给客户签字确认。
十一、客户清户退款
（一）客户清户退款管理要求
1.自发卡网点受理清户手续日起，15天后方可办理账务清算手续。
2.发卡网点应按照加油卡有关管理流程的要求办理加油卡清户退款业务。退款时应在原充值三联单上注明“已清户”字样，并根据加油卡系统提供的实际结余金额开具红字充值三联单，退还余款。属于单
位卡的，应开具退款通知单，通知公司财务部门按原付款单位名称、账号、开户银行转账退款。
3.发卡网点在办理退款时应先查询是否已开具发票，对已开具普通发票的客户，按规定：当月开具的必须收回作废或冲红、跨月开具的须按原发票金额进行冲红处理，同时按实际消费金额开具蓝字发票，对差额部分金额给予退款。
4.单位用户清户退款时，由公司财务部门将退款以转账方式转入原购卡单位银行帐户，不付现金。
5.个人客户可按卡余额由发卡网点直接退还现金。若是
储值时已经开普通发票的客户，按退款额开具负数（红字）发票给客户，并签字确认。
6.客户清户如属冻结户，应由司法部门出具解冻通知书；如遇持卡人死亡，家属或有关人员清户时，应出具有法律效力的继承或死亡证明，并出示代办人的身份证件，方可办理清户手续。
（二）客户清户退款操作流程
1.发卡员对客户清户操作后，首先在加油查询系统计算可退余额，然后在发卡系统中将可退余额退还客户。
2.发卡员登录发卡系统后进入“发卡充值”模块，选择“客户清户退款”功能。
3.输入客户编码查询，查询成功后，在“可退款明细”窗口中，选择“退款方式、是否减免手续费、收款方式、选择是否开发票”等信息，点击“确定”按钮，完成客户清户退款操作。
4.清户退款成功后，发卡员要打印预收款凭证等单据，并交给客
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